信用取引に挑戦！

注意点

Wed, 18 Nov 2009 16:30:25 +0900

信用取引をする場合、メリットはたくさんあると思います。しかしその分デメリットやリスク等、注意しなければならない事もたくさんあります。

信用取引をしようと思っているのであれば、そういった点もきちんと理解した上で始めていく事が必要となるのです。

では、信用取引の注意点ですが、信用取引ではレバレッジを使って取引する事が出来ます。これは大きなメリットだと思います。しかしこのレバレッジ効果が一転してリスクとなる事もあります。これはレバレッジ効果の為に利益が出るときは大きく出るのですが、逆に損失となる時も大きく出ると言う事を意味しています。

信用取引は結局ハイリスクであって、ハイリターンであると言えます。だから信用取引は一歩間違えると危険なのです。

投資家の方がギャンブル性を持って信用取引をするのであれば、危険極まりないと思うし、投資その物をやらない方が良いと思います。ギャンブル性を求めると本当に危険なのです。

ただ、信用取引を行うのであれば、リスクをきちんと把握した上で管理をしていく事、この事を頭に入れた上で行う様にして下さい。

また、信用取引の中でも制度信用取引の場合では、期限が６ヵ月と決まっています。どんなに、利益が出ていても損失を出していても期限には反対売買を必ずしなくてはならないのです。制度信用取引以外であれば、株が下がっても上がるまで持ち続けると言う事は出来ますが、制度信用取引の場合は出来ません。また金利もかかってくる事になります。信用取引は短期投資をしたい人に向いている投資方法なのです。

信用買い

Wed, 18 Nov 2009 16:29:53 +0900

信用取引において「買う」と言う事は、現物株と同じ様な考え方と基本的には同じで、「安く買い、高く売る」と言う考え方になります。

但し、現物株と信用取引株の違いは、信用取引は方がレバレッジを利用出来ると言う事、期限が６ヵ月である事、金利がかかる事となります。

つまり、信用取引とは基本的に短期投資と言う事になるのです。通常現物株の場合は、一時期価値が下がったとしても、ずっと持ち続けていればその内上がるだろうと待つ事が可能です。でも信用取引は長く放っておく程金利がかかりますし、６ヵ月と言う期限が来たら絶対に反対売買をして終わりにしなければなりません。

ですから、信用取引においては短期投資に関する分析力が必要になってくると思います。
例えば、値下がりを続けている株が有ったとします。この株を買うかどうかと言う判断ですが、現物株の場合は、この時点で買ったとして、まだ下がったとしても将来的には上がるだろうし、保有したまま上がるのを待つ。と言う長期的プランが可能です。
しかし、信用取引の場合は、この株の底値は今だと思うし、すぐ上がるだろうから今が買いの時期。と言う事で短期的な運用の見通しを立てて購入する運用方法で無ければいけません。

この様な見通しが立てられる自信があるのであれば、信用取引で購入しても良いと思います。また信用買いと言う事で、現金を借りて株を予約買いすると言った事も出来ます。こう言った方法を上手に利用して、成功させるようにしましょう。

信用売り

Wed, 18 Nov 2009 16:29:18 +0900

信用取引の信用売りに関する注意点ですが、現物取引をする際には、基本的な考えとして「安く買う。高く売る」が利益をあげる方法として考えられる事です。実際に株価が上がらなければ、利益も出す事が出来ないと言う事です。この場合、上がり相場であれば利益が出る一方なので良いのですが、逆に下がり相場になったらかなり苦しい状況になります。

信用取引で利用出来る信用売りを使うと、こう言った下がり相場においても利益を出す事が可能になります。また「信用売り」に対して「信用買い」も組み合わせて利用する事で、下がり相場、上がり相場、どちらに対しても有効な投資が出来る様になります。もちろん、それにも技術や知識は必要です。

色んな所で言われている通り、信用取引には「期限」がきられていて、それが６ヵ月と言う期限になっています。また運用する期間が長い程、金利もかかってくる様になりますので、出来れば短期投資をした方が良いのも事実です。

信用売りにおいては「逆日歩」に注意をする必要があります。信用売りばかりして、買い戻す事が出来ないと、株不足に陥ってしまう為に、逆日歩がかかる様になってしまいます。

逆日歩は日毎にかかりますから、長期に渡る程、投資家に負担としてのしかかってくる様になります。その負担が大きくなり過ぎると、反対売買をする人も出て来るようになるのですが、これにも注意が必要で相場が一気に上がり、逆に損失が膨らむ様な形になる場合も出てきます。

ですから、信用売りをする時には逆日歩情報とか、常日頃チェックをして気を付ける必要が有ります。

常に情報をチェックが必要

Wed, 18 Nov 2009 16:28:50 +0900

信用取引は株式投資です。ですから常にニュースを見たりして経済情勢がどう変わっているか、社会動向がどう変わっているか等をチェックしたり、チャート等を判断して自分なりに分析をする事も必要になるのですが、それとは別に信用取引独自の情報もチェックしておく必要があると思うのです。

以下に注意しておいた方がいい、信用取引の情報を挙げてみたいと思います。

【日証金残高】
日証金残高の情報をチェックした方が良いのですが、これは証券会社が証券金融会社に対して、融資の申し込みをしたりだとか、株を貸して欲しいと言う申し込みがあったりした場合の数字の事を指しています。
日証金残高に関しては、毎日更新されて公表されていますので、信用取引の現状をチェックするのに適している、信用取引に関しては一般的な情報と言えます。

【信用残】
信用残とは、信用取引における残高を集計して公表している物で、週１回更新して公表されています。買い注文と売り注文に関する株数、またはその金額等がどう増減しているか等をチェックする事が出来ます。
公表された時点で情報は既に１週間遅れているのですが、動向をチェックする為に必要な情報だと思います。

【取引規制】
信用取引が余りにも過熱してしまうと、信用取引に対して規制がかかってしまう場合があります。この情報は毎日公表されていますので、常にチェックしておく必要があります。
他にもまだまだ信用取引における情報をチェックする必要がありますが、情報を常にチェックする事で損失を出さない様にしたり、利益が出せる様になったりする可能性が出てきます。

必要になる費用

Wed, 18 Nov 2009 16:28:15 +0900

信用取引において必要になる費用とは一体どれ位あるのでしょうか。信用取引は証券会社に対して担保を預ける事によって、現金を借りる、株券を借りると言う事をして取引をする方法です。その現金や株券を借りる為に必要な「担保」が必要な費用になります。

この担保は最低保証金と信用取引の間では呼ばれていて、取り扱っている証券会社によってその金額も事なってきます。目安としては大体３０万円位と見ておけば良いでしょう。

この担保となる最低保証金は、現金でも良いのですが、投資家の方が持っている株券、投資信託、国債と言った有価証券でも代用できます。但し現金の場合は１００%の価値で扱われますが、有価証券では８０%の価値で扱われる事になります。

次に必要な費用としては「買い方金利」と言う費用が挙げられます。これは信用取引内で行われる信用買いの金利になります。どういう事かと言うと、信用買いとは証券会社にお金を借りて株を購入するのですが、この借りたお金に対して金利がかかるのです。これを「買い方金利」と言うのですが、通常は借りた額の１.５～３.０%程の金利がかかる様になっています。

次に必要な費用としては「貸株料」と言う費用が挙げられます。これは信用取引内で行われる信用売りの料金になります。どういう事かと言うと、信用売りとは証券会社に株を借りて売り注文をして取引を進めるのですが、その時に使われる料金が「貸株料」と呼ばれているのです。通常は借りる株の１.１５%となっています。

余裕が大事

Wed, 18 Nov 2009 16:27:53 +0900

株の投資を行っていて、少し慣れてきたころになると「もうちょっとお金を増やしたい。もっと投資をして儲けたい」と思ってくる場合が多いと思います。その時に利用出来る良いシステムが「信用取引」と言うシステムになると思います。

この信用取引は証券会社によって、多少異なる点はありますが、信用取引で投資余力が大体３倍程に膨れ上がる事が出来ます。

信用取引をする事で、投資家個人が取引をできる額を増やす事が出来ますので、今まで自分に資金が無かったから投資出来なかったと言う銘柄でも、投資する事が可能になります。

また、信用取引を行う事で余裕も出来て、取引自体も他に回せる事になります。例えばですが自分に１００万円と言う資金が有ったとします。通常現物株を買うのであれば、その１００万円を全部使って、１００万円分の株を購入すると言う形になるのですが、信用取引では全部使わなくても、５０万円もあれば１００万円の株を購入する事が出来るのです。そうする事で残り５０万円は手元に残る事になります。その５０万円は余力資金として手元に残しても良いでしょうし、他の投資で使っても良いと思います。

とは言う物の、信用取引もメリットばかりある訳ではありません。もちろん投資ですからデメリットもあります。その内の１つは諸経費が結構かかると言う事です。

また、精神的にも気持ちが大きくなる事も危険です。大口の取引が少額で出来るので自分のお金でやっていると勘違いしてしまう可能性があります。そうすると失敗した時に大変な事になりますので、自分自身のコントロールもきちんと行う必要が有ります。

取引が出来る金額について

Wed, 18 Nov 2009 16:27:09 +0900

信用取引を行う際には、担保として最低保証金を証券会社に預けるのですが、この最低保証金を預ければ、信用取引が無制限に出来ると言う訳ではありません。もちろん取引できる金額には制限があるのです。

この取引が出来る金額の制限は預け入れた委託保証金率によって設定される事になります。委託保証金率とは取引したい株の約定金額に対して何%必要なのかと言う割合を示した比率になります。

例えば、取引したい株の約定金額が１００万円とした場合、委託保証金率が約定金額の５０%だとします。そうすると２倍までの取引が可能と言う事になります。そうすると最低委託保証金が３０万円とした場合、取引可能な２倍の金額６０万円が取引できる上限の金額と言う事になります。最低委託保証金の何倍もの額を使う事が出来る事、これを所謂レバレッジ効果と言う様に呼ぶのですが、これには注意が必要になります。

利益が出ている内は良いのですが、損失が出た場合は逆に大変な事になると思うのです。損失が大きくなると最低保証金率を割ってしまう可能性が出てきます。そうなると、それを補う為に「追証」と言って追加で委託保証金を支払わなければならなくなります。そうする事で取引を継続させる事が出来るのですが、これが出来ない場合は強制的に決算と言う形になり、損をしたまま取引終了になります。

こうならない為にも、調子に乗ってレバレッジ効果を使い過ぎないようにする事も大切です。何事も余裕を持って行う様にしましょう。

信用取引とは借金経営と同じ

Wed, 18 Nov 2009 16:26:32 +0900

会社を経営していく上で、借金をしない無借金経営、借金をしての借金経営だとしたら、どちらが良いと思うでしょうか。

通常は無借金経営の方が良いでしょうが、会社を経営するとなると結構なお金がかかると思います。借金をせざるを得ないでしょう。そんな時に借金をする事が会社の事業拡大の為になると言う明確なプランがあるのであれば、借金をするのも有りだと思います。

しかし同じ借金をするのであっても、使えるお金があればビジネスも上手く出来るのではないかと言う様な安易な考え方であるのであれば、借金をするのは危ないと思います。使えるお金が多いからと言って、事業が拡大するとは限らないのです。

株式に関しても同じ事だと思います。

信用取引においては、現在ネット証券等で出来るようになってから比較的簡単に取引する事が可能となりました。また委託保証金に関しても３０万円位あれば取引が可能になることから、初心者でも簡単に大きな株取引が出来る様になってきました。

初心者にありがちですが、「株は儲かる」なんて事しか考えていないと、信用取引においてレバレッジを最大限に利用して、短期間で儲けようなんて事しか考えられなくなっていると思います。もちろん、それで上手く行く可能性も大いにあるのですが、逆を返すと損をする可能性も大きいと言う事なのです。

信用取引は証券会社に借金をした上で投資をしているのと同じ事です。取引は大きいけど、現物取引では無いので、きちんと計画した上で投資する事が大切です。

トレード

Wed, 18 Nov 2009 16:25:44 +0900

信用取引は短期的な投資を行う人にとって向いている取引です。その期限も６ヶ月と言う様に設定されていますが、現実の取引においては、大体１～２ヶ月ほどで終了させる取引で行うのがベストだと思います。

この様に信用取引、ネット証券が普及していく中で注目を浴びているのが短期投資なのです。短期投資にはデイトレードやスイングトレードと言う様な取引方法があります。

【デイトレード】
デイトレードの取引方法は、基本的に翌日に持ち越すと言う事をしません。その日の中で売買を終了させる取引になる超短期投資です。デイトレードを行う上でのメリットとは、その日の内に完結させてしまう為に、その後どんな事件が起きて暴落したとしても、そのリスクを背負う必要が無いと言う事です。もちろんその後急騰したとしてもその恩恵は受けられません。

デイトレードを行っている人をデイトレーダーと言う様に呼んでいますが、その人達の中でも取引の仕方はさまざまだそうです。基本的にはその日の内ですが、短い場合は数分で取引を完結させる人もいるそうです。

デイトレードは１つ１つの取引時間を短くして、その分取引する量をたくさんにして利益を上げると言う考えで行っています。

【スイングトレード】
デイトレードとは違って、２日～１週間位の短期で取引を行っている投資方法をスイングトレードと言います。短期的な動向を見極める力が有る人に向いている投資方法です。

この様に同じ短期投資でも切り分けて考えている人が多く、これを使い分けて利益を出している人も多い様です。

つなぎ売り

Wed, 18 Nov 2009 16:24:37 +0900

信用取引には「つなぎ売り」と言う売買手法があります。

これは、投資家が手元に現物株を所有している状態で、配当や株式分割等の絡みでその現物株を売れない場合や、長期運用したいから売るつもりが無いと言う場合があると思います。しかし、その株が値下がりしていて損失を出しそうだなと言う時に「つなぎ売り」と言う手法を取る事によって、現物株の損失を出来るだけ回避する事が出来ます。

先ずつなぎ売りとは、自分が所有している現物株と同じ株数の信用売りをします。そうする事で、現実に所有している現物株の損益、また信用売りの損益を合わせても損益はプラマイゼロと言う事になります。ですから利益は出ない事になりますし、結果的に言ったら手数料など費用が発生するのでマイナスと言う事になる可能性も出てきます。

だったら、このつなぎ売りをする意味が無いのではないかと思うと思いますが、例えば株の値下がり幅がおさまった所で信用買いをして買い戻すと、実際の損益分を信用売りで得た収益で賄える可能性が出て来るのです。

また、配当や株式分割の権利を取得する時にも利用される手法になります。

通常、信用取引はレバレッジを利用して取引する事が多い為に、ハイリスクでハイリターンと言うイメージが強いです。でもそのリスクを少しでも軽減させる為に信用取引を利用すると言う方法が「つなぎ売り」になるので、上手に活用しながら取引を勧めていく様にして下さい。

但し、信用売りをする時には逆日歩にならない様に注意してください。

予約買い

Wed, 18 Nov 2009 16:24:12 +0900

信用取引を利用して行う売買手法に「予約買い」と言う手法があります。

もし、魅力がある銘柄を見つけて現物株として買いたいなと思うとします。でも今すぐ買えるだけの資金が無いから買えない、でも絶対に上がりそうだから欲しいと思った場合、どうしたらいいと思いますか？

あなたならどうするでしょう。資金が無いから諦めて資金を貯める様にするか、お金をどこかから借りてその株を購入するか、多分どちらかを選択するのではないかと思います。また２ヶ月後にお金が入ると言う確約があったとしたら、その２ヶ月後まで待って株を購入しようと思うのが普通だと思います。

でもお金が出来るまで待っていたら、その株の買い時を逃してしまう可能性があると思うのです。出来れば今すぐ買いたいと思った時に利用出来るのが信用取引の「予約買い」です。

例えばですが、１株６００円の株を１,０００株購入し２ヶ月後に７００円に上がっていたと仮定します。通常考えると１株６００円の株を１,０００株ですから６０万円必要になりますが、信用取引の買い注文で１,０００株買い建てをします。２ヶ月後、お金が手元に入った時点でその株を「現引き」と言う、信用売りしてお金で返すと言う方法では無くて、現金を返して株を現物株として取得すると言う方法を取ります。そうすると、２ヶ月前の６０万円と言う値段で株を取得する事が出来ます。その上２ヶ月後の時点で１株７００円になっているので、価値は１,０００株で７０万円になっています。だから１０万円の利益が既に出ていると言う事になるのです。
こう言う売買手法を「予約買い」と言い、信用取引で利用する事が出来ます。

取り組み好転と言う投資方法

Wed, 18 Nov 2009 16:23:51 +0900

信用取引には「信用買い」「信用売り」と言う手法があるのは、信用取引をしようとしている人なら誰でも知っている事だと思います。

「取り組み」とは、信用買いや信用売り、それぞれの買い残・売り残の比率の事を指しています。その比率の内、売り残の方が多い状況の事を信用取引では「取り組み好転」と言う様に呼んでいます。

信用取引は期限が６ヶ月と決まっています。その中で必ず反対売買をしなくてはいけないのです。ですから信用買いがされたのであれば、売りの注文が予約確定になり、信用売りがされているのであれば、買いの注文が予約確定になったと言う事になります。

株価が上向き傾向の時は、株を買う傾向が多くその分買い残も増えていく事になるのが通常の流れです。逆に株価が下向きの時には株を売る傾向が多く、その分売り残も増えていく事になります。

通常、取り組みは買い残の方が多いのですが、その状態が好転して買い残が少なくなり、売り残が多くなると言う事はその後に、買いの状態が内在していると言う事に繋がります。そうすると株価が底入れしそうなのでは？と言う事が伺えると思うのです。

もちろん、それが絶対と言う訳ではありませんが、一つの目安になると思います。そう言った事を踏まえた上で、底値がどれだけなのかと言う事を見て、取り組み好転を狙って信用取引をする様にすると良いのではないでしょうか。

基本的に売りばかりされている銘柄をチェックしてみれば良いと思います。

損切りも必要

Wed, 18 Nov 2009 16:23:31 +0900

株式投資をする際、証券会社からお金を借りて、自分の持っている資金以上の投資が出来たり、株券を借りて売ったりする事を信用取引と言いますが、これは委託保証金を支払う事で成立する手法で、大体預けた保証金の３倍程度の株式売買が出来る様になっています。

しかし信用取引もやっぱり投資ですので良い事ばかりではありません。損失が広がってくると追加で委託保証金を支払わなければならない追証が発生したり、逆日歩を支払わなければならなかったりして、実際には現物取引の投資よりもハイリスク・ハイリターンとなります。

ハイリターンはもちろん大歓迎ですが、ハイリスクは出来るだけ食い止めた方が良いと思うのです。その為にも損切りがとても大切になってくるのです。

先ず信用取引を始める前に、損切りに関するルールを決めておく事が大切です。先ず自分の感情を出してはいけません。欲が出てしまい逆に損失を広げてしまう可能性があります。損失が有る一定のラインになったら、負けたと言う事を認め反対売買すると言うルールを決めます。そうする事で損失がそれ以上は広がらない為、最小限で抑える事が出来ます。株式投資は利益ばかりに目が行きがちですが、損も増やさないようにする事が勝つ秘訣ではないかと思います。

損切りをすると、その取引に関しては負けた事になりますが、次の取引では勝つ事が出来るかもしれません。そうなったら前回出した損失を穴埋め出来るかも知れなく、トータルで考えたら利益になる可能性が大きくなります。

その為にも、損切りをし、損失は小さい内に食い止め、利益は大きく取ると言う事を頭に入れて取引していくのが良いでしょう。

踏み上げとは

Wed, 18 Nov 2009 16:23:07 +0900

「踏み上げ」と言う言葉が信用取引にはあります。この踏み上げと言う現象は、どう言った現象の事かと言うと、信用取引をしている投資家が空売りをしたとします。株価が下がると思って空売りしたのにも関わらず、株価が上がってしまったとします。そうなった時に一度売った株をその値段よりも高い値段で買い戻す事があります。こう言ったケースが少ないのであれば、踏み上げにはなりませんが、予想に反してそう言うケースが多々起きた場合、株価が上がっていく事になります。こう言った現象を「踏み上げ（相場）」と言っています。

これは感情による物が大きく、自分が売った株が上がっているとなると、損失を追うのを覚悟で買い戻す事に必死になるのです。そうなると株価は急騰してしまう事になります。踏み上げの事を別名「ショートカバー」とも言うそうです。

では、この踏み上げはどういうタイミングで起こっていくのかと言うと、空売りをしている価格帯を調べる事から始まります。空売りが天井圏で行われているのが多いのであれば、踏み上げは起こらないと思って良いと思います。でも結構低めの価格帯で空売りが行われているのであれば、その株価が上がってしまった場合、投資家には追証が発生してしまう事になります。それをしたくないと考えるので、投資家は逆に買い戻しをしてしまう可能性が高くなるのです。

踏み上げが発生すると、その銘柄に対して買い注文をする事が無くなってしまいますので、上昇は止まると思ってくれて良いと思います。そうなると株価を下げようと言う動きが発生してきて、空売りがまた出て来る事になります。

こう言った踏み上げの動向を見て勉強するのも、自分の投資手法を確定させる為には必要な事だと思います。

技術やテクニック

Wed, 18 Nov 2009 16:22:46 +0900

信用取引をする際には、やはり技術やテクニックが必要不可欠ではないかと思います。その一部をご紹介します。

【両建て】
両建てとは、信用買いと信用売りを同じタイミングで行う取引技術になります。通常相場が過熱してくると、新規の信用売りを禁止すると言う規制がでる場合が有ります。信用売り禁止規制がでたら相場の過熱も一段落する事が多いのですが、相場が下がっても規制が出ていますので売る事は出来なくなります。

そこで、リスクを少しでも軽減させる為に、相場の過熱が始まりだしたら、信用売りの規制が出る前に信用売りをしてしまおうと言う手法を「両建て」と言います。

相場が過熱してしまって新規信用売り禁止と言う規制が出てしまったら、買いポジションを売ってしまい、信用売りのポジションだけを残すようにします。そうする事で、信用売りのポジションを株価が下がる一番高いタイミングで持つ事が出来ると言う事になります。

【優待取り】
通常、信用取引で信用買い・信用売りをしている場合、株主の優待を受ける事は出来ませんが、リスクを追う事無く株主優待を取得出来る方法がこの「優待取り」です。株券に付いている株主優待はとても魅力的な物だと思います。しかし、株主優待を目的として買ったのはいいけれども、買ったと同時に株価が下がってしまうと言う事はよくある事です。これは株を買って株主優待の権利を得たら売ってしまう投資家がいる為です。

そこでそれを防ぐ為にも現物買いと信用売りを同時に行うのです。そうすることで株価が下がったとしても損益が固定される事になります。その後、現物を売って信用売り行った物を返済します。これで株主優待がリスクなしで受け取れる事になるのです。